Dans le cadre de notre programme QT Care, nous avons fait équipe avec Hao Wu Financial Solutions inc. sous la bannière de la Sun Life pour offrir une série de webinaires sur la santé financière en six parties. Nous savons qu'il peut être difficile et déroutant de parler de finances, surtout dans le climat économique actuel. C'est pourquoi nous nous sommes associés à Jeffrey Wu et Julien Valat, des conseillers qui travaillent beaucoup avec les membres de la communauté LGBTQ2+ du Québec, de l'Ontario et de la Colombie-Britannique, pour créer un espace sûr permettant d'aborder certains des sujets financiers les plus importants.
Comme nous sommes à mi-chemin dans notre série, nous aimerions récapituler les 3 premiers webinaires déjà présentés, et vous donner un aperçu de ce qui va suivre !
Pour examiner votre situation spécifique, nous vous encourageons à vous adresser directement à eux, car le fait de connaître les informations ne permet pas de changer les comportements de manière fiable et ne permet de gagner que la moitié de la bataille. Vous pouvez réserver leur temps pour une réunion virtuelle de présentation ici: https://calendly.com/haowufinancialsolutions/queertech-members-introduction
Récapitulation des webinaires 1, 2 et 3
Webinaire 1: Construire & planifier vos épargnes
Dans ce webinaire enregistré en octobre 2021, Jeffrey et son équipe ont exploré les sujets suivants concernant les finances personnelles de base et les points de départ de la constitution de votre patrimoine :
- Comment organiser vos finances personnelles pour épargner davantage, faire croître votre patrimoine et atteindre vos objectifs financiers uniques.
- Comment utiliser efficacement les comptes enregistrés, notamment les REER, CELI et REEE.
- Que fait un planificateur financier et comment un professionnel peut-il vous aider avec vos finances ?
Webinaire 2: Fondamentaux de l’investissement: de la prise de risque au respect de vos valeurs.
Dans le webinaire 2, Jeffrey et son équipe expliquent les bases de l'investissement et répondent aux questions suivantes en fonction du risque, des objectifs et du temps passé sur le marché :
- Comment investir intelligemment en fonction de vos objectifs et des risques que vous êtes prêt à prendre ?
- Pourquoi et comment investir dans des classes d'actifs diversifiées pour les investisseurs de long terme ?
- Comment « l'Investissement Responsable » devient la nouvelle norme ?
Webinaire 3: Pouvez-vous vous permettre d'être malade ?
Ensuite, Jeffrey et Julian explorent le coût de la maladie. Ils s'efforcent d'expliquer ce qu'il faut faire pour être prêt en cas de crise sanitaire et comment se protéger d'un fardeau financier excessif.
- Comment se préparer financièrement contre les imprévus, à tous les âges.
- Besoins spécifiques pour les immigrants et la famille en visite de l'étranger.
Au-delà de ces premiers sujets, Jeffrey et Julian sont prêts à plonger un peu plus profondément dans la prochaine série de webinaires, en orientant la conversation dans une direction un peu plus avancée. Ils examineront les questions relatives à l'immobilier, de l'achat de votre première maison à l'investissement dans l'immobilier. Ils exploreront les avantages collectifs et les pensions du côté de l'employeur et de l'employé (une conversation intéressante pour les fondateurs). Enfin, ils examineront des principes financiers plus avancés qui vous aideront à évoluer professionnellement et à accroître votre valeur personnelle.
À VENIR CET AUTOMNE
Restez connectés car nous explorerons les sujets suivants dans les 3 prochaines éditions de la série sur la santé financière de QT Care
Webinaire 4: Première propriété et investissement immobilier
- Comment préparer ses finances personnelles et éviter le chaos avant et après l'achat d'une maison/un bien immobilier ?
- Avant de franchir le pas : planifier, épargner, investir, REER/RAP, connaître vos impôts et dépenses, etc.
- Propriétaires : assurances, planification/épargne pour des à revenus, révision de votre testament, etc.
Webinaire 5: Assurances & épargne collectives : pour les employés ET les employeurs
- Comment les avantages collectifs et les régimes de retraite collectifs profitent-ils aux employés et aux employeurs ?
- Pourquoi et comment utiliser efficacement vos offres de groupe ?
- En quittant votre employeur actuel, que faites-vous de vos anciens régimes collectifs ?
- En tant qu’employeur, pourquoi et comment mettre en place des régimes d'avantages sociaux et de retraite collectifs pour améliorer recrutement et rétention ?
Webinaire 6 : Concepts avancés de planification financière, pour votre réussite.
- Utiliser l'assurance-vie comme classe d'actifs et outil de planification fiscale
- Investissements fiscalement avantageux pour les hauts revenus
- Avantages et inconvénients de l'incorporation
- Utiliser la fiducie comme outil de planification juridique et fiscale pour la protection de la famille et les transferts de patrimoine intergénérationnels
Apprenez à mieux connaître Jeffrey et son équipe en regardant ce QT Connect Café.
Encore une fois, n'hésitez pas à contacter Jeffrey et Julien !